На главную

Почему вам прямо сейчас нужно купить криптовалюту

Что такой биткойн, от чего зависит курс, почему растёт, прогнозы текущего роста, зачем нужен майнинг, возможно ли подделать транзакцию, цикличность, печатание денег центробанками, где и как купить криптовалюту и многое другое

На этой неделе я ходил на переговоры с достаточно консервативными людьми, которые заинтересовались криптовалютой и попросили меня объяснить, что это за зверь и с чем едят. Т.к. я подготовился к встрече, собрал множество инфы — решил не отходя от кассы написать вкратце пост на блог на эту тему.

Фотка с той встречи

Первый биткойн

Впервые я услышал про биткойн в 2013 году — я просто серфил интернет и наткнулся на статью некоего seo-блоггера Noxon, который расписывал, как он разбогател, просто вложив год назад деньги в некий биткойн. Статья меня на тот момент сильно замотивировала, я пару дней поизучал тему. Не знаю, как сейчас, но на тот момент самая доступная, понятная и структурированная статья про битки была, как ни странно, на сайте про интернет-мемы Lurkmore. Спустя еще пару дней я скачал биткойн-кошелёк. Самый простой, с полным скачанным блокчейном (блокчейн весил тогда 10 гб, сейчас 300).

Решил купить 1 биткойн. Тогда не было сотен криптовалютных бирж, были только буржуйский mt.gox и российский btc-e (обе ныне закрыты, просвоив себе все финансы пользователей). Btc-e принимал только яндекс-деньги. Карточки тогда только начинали своё шествие по рашке, в основном народ пользовался наличкой, и чтобы заиметь яндекс.деньги пришлось идти в евросеть. Со всеми комиссиями 1 BTC тогда вышел в 7000 рублей

Спустя полгода биток вырос и я продал тот 1 BTC за 35 000 рублей. Очень радовался росту в 5 раз, накупил себе наркоты, шмоток и еще по мелочи.

А если бы подождал, сейчас бы мог продать его за 5 лямов. То есть еще в 143 раза дороже.

Самое интересное, что даже сейчас, на момент написания статьи, у меня нет целого биткойна. 5 млн рублей это относительно большая сумма, это четырёхлетняя чистая ЗП программиста в Москве без учёта расходов. За один биткойн можно купить квартиру в ближнем подмосковье. Или новый порш макан. Или 122 000 дошираков. Эх, а можно было просто тогда, 8 лет назад, не продавать тот биток за жалкие 35к рублей.

Я перед неудачной верификацией на бирже Poloniex 🙂 Я тогда бухал, поэтому не совсем презентабельно выгляжу

Что такое биткойн

Биткойн — это такие деньги, в алгоритм которых никто не может вмешаться, поскольку у них нет единого центра. То есть нет какого-то человека или организации, к которым можно прийти и заставить добавить в базу N биткойнов на чей-то счёт.

Вся суть строится на математике. Есть биткойн-кошельки. Есть переводы какого-то количества биткойнов с кошелька на кошелёк. Все эти переводы записаны в большой «бухгалтерской книге» — блокчейне. Копия этого блокчейна (база всех транзакций всех кошельков за всё время) хранится у всех участников сети. Чтобы одна и та же сумма не была списана 2 раза на разные кошельки, чтобы отсеивать неправильно подписанные транзакции и т.д. — за всем этим следят т.н. «майнеры» — они обрабатывают транзакции и каждые 10 минут формируют блок из транзакций. Подделать транзакцию невозможно — уравнения просто не сойдутся и платёж не будет принят другими участниками сети.

Майнеры — это множество устройств (компьютеры, «фермы» видеокарт, специализированные устройства для майнинга-«асики»), которые производят эти действия по обработке транзакций. Их очень много, суммарная мощность всех майнеров в мире в миллионы раз превышает мощность всех банкоматов в мире. В теории — можно сделать ложный перевод на свой кошелёк множества биткойнов, только если сделать параллельную сеть майнеров, превышающую по мощности оригинальную. Если их будет 51% от общего количества майнеров — сеть возможно примет ложный вариант нового блока в основной блокчейн. Практически — это невозможно. Даже имея большое количество денег и влияния.

Работающее оборудование для майнинга криптовалют. Фотка из инета.

Фишка, опять-таки, в математике. Эти уравнения (основанные на эллиптических кривых) заданы один раз при запуске биткойна и никто не в силах их изменить. Отсюда вытекают и условные минусы — если вы забыли пароль от кошелька или отправили не туда — никто вам ничего не сможет возместить.

Еще раз самое главное — в алгоритм функционирования биткойна никто не может вмешаться. Даже президент США со всей своей свитой спецслужб.

Уполовинивание и цикличность

У майнеров есть свой интерес, чтобы заниматься этими обработками, покупать оборудование и платить за электричество. В сети биткойна каждые 10 минут происходит «награда за блок». Сначала этой наградой были 50 биткойнов каждые 10 минут.

Больше новые биткойны ниоткуда не появляются. Только вот эти награды майнерам каждые 10 минут.

Фишка в том, что эта награда уменьшается в 2 раза каждые 4 года:

Уменьшение награды за майнинг. Фотка с depositphotos

Это называется халвинг, то есть, по-русски: уполовинивание награды за майнинг.

  • Изначально майнеры получали по 50 BTC.
  • Затем в 2012 году награда уменьшилась в 2 раза — до 25 BTC. (что спровоцировало первую волну роста, как раз когда я покупал первый биткойн)
  • В 2016 году произошёл следующий халвинг — награда уменьшилась до 12.5 BTC. Спустя небольшой временной лаг снова пошла волна роста цены, и тогда, в 2017 году, биткойн достиг максимума в 20 000 $ за монету.
  • Ну и год назад, в 2020 снова произошёл халвинг, и к концу 2020 пошёл новый цикл роста.

График курса BTC с 2013 года (простой и логарифмический)

Курс криптовалюты

Всего будет выпущен 21 миллион биткойнов (примерно к 2040 году). Из них уже выпущено около 18.5 миллионов. Всего биткойн делится до 8 знака после запятой, то есть в сделках фигурирует не обязательно целый биткойн, можно перевести 0.00000001 BTC (это 0 рублей 5 копеек по текущему курсу).

Кто устанавливает курс? Свободный рынок. Если спрос превышает предложение, курс растёт. И наоборот. Никакой центробанк не может вмешаться.

  • Некий миллиардер скупает кучу биткойнов на бирже — происходит дефицит предложения — курс растёт.
  • Тот же миллиардер посмотрел, что битки выросли и решил поменять их на доллары — резкий переизбыток предложения — курс падает.

Если вы чуть-чуть закупили криптовалюту, даже на 100 рублей — вы совсем на чуть-чуть, но подняли курс вверх.

Скрин 4-летней давности. Курс биткойна с сайта Bitcoinity. Это я тогда радовался новым историческим максимумам. Сейчас курс в 5 (!) раз выше

Краткая история денег

Деньги, по сути, инструмент, созданный для хранения стоимости и доставки её в будущее. Затем деньги обмениваются на товары и услуги. Чтобы деньги хоть что-то стоили, они должны быть чем-то обеспечены. В качестве денег использовались сначала ракушки, потом серебро, золото, и т.д. Главное — предложение должно быть ограничено. Допустим, деньгами является золото. Почему золото? Потому что предложение ограничено. Очень трудоёмко взять и добавить в экономику хотя бы 10% от текущего оборота золота. Если (просто допустим) из ниоткуда появится столько же золота, сколько ходит в обороте — то каждая золотая монета потеряет в своей покупательской способности в 2 раза.

Когда-то каждый доллар был обеспечен золотом. В 1971 году был отменён золотой стандарт и развитые страны стали использовать т.н. «фиатные» — т.е. ничем не обеспеченные деньги. На производство которых тратится только бумага и краска. При этом государства постоянно увеличивают объём предложения денег — и каждая единица денежной массы постоянно теряет в стоимости. Если ты близок к печатному станку — всегда есть соблазн напечатать себе еще чуть-чуть. Хороший пример — кризис 2008 года, когда были розданы в кредит огромные массы ничем не обеспеченных денег.

В 2010 году я покупал флагманский айфон за 20 000 рублей с доставкой в российский регион. Сейчас флагманский айфон стоит 120 000 р. Айфоны стали дороже в 6 раз или рубль упал в 6 раз? Вы знаете ответ 🙂 Истина где-то посередине. Рассмотрим другие сферы.

Если айфоны для вас не показатель, вспомните что угодно и сравните цены на официальном сайте в веб-архиве 10 лет назад и сейчас. Например, новая Kia Rio стоила в 2011 году от 450к (данные с веб-архива), в 2021 от 850к, при том, что производство автомобилей за это время окончательно автоматизировалось и киа рио сейчас вообще штампуют под питером, а не везут из заграницы.

Лям с копейками. Фоткал перед покупкой машины (Kia Rio X-Line) в 2019 году

То есть деньги, которые мы заработали в 2011 году и решили отложить на будущее, потеряли за 10 лет минимум в 2 раза свою ценность.

Как быть? Например, вложить в то, что не дешевеет. То есть имеется дефицит и нет бесконтрольного увеличения предложения. Например, недвижимость. Или старое доброе золото. Вот только за недвижку надо как минимум платить коммуналку, а золото вам так просто не выдадут. Не говоря уж о том, что их невозможно легко передать на другой конец земного шара. В сбербанке если вы купили золото в Пермском отделении, вы даже не можете продать его в Москве 🙂 только в том отделении, где покупали. А на руки золото вам тем более никто не даст. То есть тот же самый фиат, даже ограниченнее.

И тут как решение вообще всех этих проблем появляется криптовалюта.

Биткойн нельзя создать в любых количествах по своему усмотрению. Его дефицитность гарантирована математическим алгоритмом. Прирост новых битков в обороте уменьшается в 2 раза каждые 4 года (халвинг). И биткойном можно за 10 минут передать любую ценность в любую точку мира минуя бюрократию.

В первом блоке биткойна помимо технических данных закодирована фраза: Время 3 ян­ва­ря 2009 года Канцлер готов во второй раз предоставить банкам государственные субсидии.

Это цитата с первой полосы газеты The Times о том, что правительства опять собрались напечатать хуеву гору фиатных денег, делая своих граждан еще беднее:

Шёл 2009 год…

The American Dollar

Всё это было бы просто интересным феноменом, если бы не затрагивало каждого человека. Который постоянно беднеет от того, что неизвестные дяди, приближенные к кормушке, печатают себе деньги в гигантских масштабах, с каждым годом всё больше.

Читатель может подумать — я держу деньги не в рублях, а в долларах, с долларами всё в порядке. Нет, не в порядке!

За прошлый год только центробанк США напечатал 9 триллионов долларов. Это, на секундочку, 22% всех долларов, выпущенных с момента создания государства 200 лет назад.

И это только в данных, которые были официально предоставлены ФРС. А помимо США доллары печатают еще 17 (!) стран.

Еще раз: Центробанк США напечатал за год четверть всех долларов, выпущенных за 200 лет.

Если у вас от этих данных не колеблется уверенность в своей финансовой безопасности в ближайшие годы, то, вероятно, вы просто прочитали статью по диагонали.

И на закуску:

Тем временем, авиационная промышленность США нуждается во втором пакете финансовой помощи, три дня назад стало известно, что число ипотечных кредитов страны, участвующих в программе финансовой помощи, выросло на 21 000, гостиничная промышленность нуждается в стимулирующих мерах, а президент Трамп недавно объявил о многомиллиардной помощи фермерам.

Как недавно заявил избранный президент Джо Байден, пакет стимулирующих мер в размере $900 млрд — это «в лучшем случае всего лишь первоначальный взнос», а текущая совокупная сумма в $3,3 трлн — «это только начало». Представляется вполне вероятным, что индивидуальные выплаты американцам в размере $900-2000 являются предзнаменованием грядущего постоянного UBI (универсального базового дохода).

Еще для сравнения. 9 триллионов напечатанных денег за прошлый год — много это или мало?

  • Например, рыночная стоимость всего золота примерно равна 10 трлн. Вы когда-нибудь видели, например, золотое колечко и его стоимость? Вот, было напечатано количество денег, равносильное стоимости всего золота во всём мире 🙂
  • Общая стоимость всей недвижимости во всём мире равна примерно 200 трлн. Недвижку люди обычно берут в ипотеку и работают на неё лет 10. Напечатанные 10 трлн — это 5% от вот этой всей массы недвижки всех людей во всём мире.
  • Всё богатство во всём мире оценивается примерно в 400 трлн. То есть напечаталось 2.5% от суммы стоимости вообще всей ценности всего на нашей планете.

И если США только год назад включили «денежный принтер» на беспрецендентную мощность, то, например, в Зимбабве такое практикуется давно. Деньги там обесценились настолько, что наличку не носят в кошельках, а катают на телегах:

Обесценивание денег в Зимбабве. Фотка из инета.

Суперцикл

Каждый раз после уполовинивания, спустя примерно полгода, происходит рост цены биткойна. Предложение уменьшается в 2 раза, и возникает «шок предложения». Такое было в 2013 году, в 2017 году, и происходит сейчас.

Вот только сейчас ситуация немного другая, нежели в прошлые циклы. Почему?

  • В цикле 2013 года про криптовалюту знали только энтузиасты и компьютерщики (типа меня)
  • В цикле 2017 года, я тогда сидел в тюрьме, у меня каждый день спрашивали про биткойн и зеки и ФСИНовцы (я работал на зоне в так называемой «фотостудии» и считался компетентным в сфере компьютеров), т.к. про биткойн вещали даже по телевизору. Тогда же появились первые звоночки от «обычных» (не крипто)-инвесторов — например, впервые появились фьючерсы на биткойн на чикагской инвестиционной бирже.
  • Текущий цикл 2021 года только начался и, например, о покупке фермы для майнинга всерьёз задумалась и писала мне девочка, не имеющая ничего общего с компьютерами, у неё его даже нет. Девочка из отдалённого криминального района моего родного города-НЕмиллионника (Пермь). Среди институциональных инвесторов с большими деньгами (GPMorgan и т.д.) биткойн уже не редкость, а обыденность. Они вкладывают в биткойн уже несколько лет и только наращивают портфели.

То есть, что мы имеем к текущему циклу?

  1. Небывалое проникновение хоть какой-то инфы про криптовалюты даже в самые далёкие от этой темы людские массы.
  2. Халвинг всегда вызывает «шок предложения». Выпуск новых биткойнов уменьшился в 2 раза. Сокращение предложения ведёт цену биткойна вверх.
  3. Падение доверия к прочим средствам сохранения стоимости. Когда деньги стремительно обесцениваются, сохранить ценность можно недвижкой, золотом и криптовалютой. Последнее — практичней и менее заморочено.

Я в процессе написания данной статьи. Без фотошопа) Сфоткался, т.к. такая статья, фоток мало)

Сейчас капитализация биткойна равна примерно 1 трлн долларов. Точнее посмотреть можно на сайте CoinMarketCap.

Я очень не люблю прогнозы экспертов по криптовалютам и обычно не читаю, но есть эксперты, цифры которых хотя бы обоснованы.

Некий Plan B недавно опубликовал модель S2F, где прогнозирует, что биткойн поднимется до рыночной стоимости золота (10 трлн) в текущий цикл 2021-2024 года (ожидаемый рост курса до 288 000 $ за 1 BTC соответственно, возможно в 2-3 раза больше с последующим падением на 80%). А в следующий цикл — поглотит и недвижку (100-280 трлн) и 12 млн $ за один BTC соответсвенно.

Но это если всё пойдёт так, как в прошлые циклы. Но оно так не пойдёт по причинам, написанным выше про печатание денег даже оплотом стабильности — США:

«Большинство людей и не думают о приобретении страховки от землетрясений только до тех пор, пока землетрясение не произойдёт. После чего страховые компании оказываются заваленными обращениями. Биткойн был специальным образом разработан, чтобы служить хранилищем ценности в мире, где нельзя доверять ни одному правительству или банку. Однако такие события, как финансовый кризис 2008 года, не так уж и часто случаются.… Биткойн был создан именно для таких моментов, как сегодняшний. Сейчас его легче воспринять, и он доступен для приобретения в самых разных местах. Что произойдёт, когда доля собственников биткойна в мире увеличится с 0,01% до 1%? Что произойдёт, когда часть из тех $100 трлн., которые находятся в управлении институциональных структур, перейдёт в биткойн, с целью сохранения богатства? И уж, конечно, он не собирается двигаться от $20k до $100k. Он может подорожать с $20k до $1M, после чего останутся только более мелкие циклы. И возможно, это один из заключительных больших циклов».

Дэн Хелд в Твиттере (26 декабря 2020 года)

Таким образом, мы входим в поистине неизведанные воды, которые называются «Суперцикл». Если разделить всё богатство во всём мире (400 трлн $) на 21 миллион биткойнов, то получим цену $19 009 523,81 за BTC. Цифра, конечно, завышена и размывается тем, что помимо биткойна стоимость распределится по прочим криптовалютам, но вывод, я думаю, вы уже поняли:

Вам следует купить хотя бы чуть-чуть биткойнов прямо сейчас. Если немного промедлить, может быть критически поздно.

  • Где покупать? Проще всего поменять любую фиатную валюту на биткойны либо на LocalBitcoins (ссылку найдёте сами, заблочена роскомнадзором), либо на бирже Binance. Делается в несколько кликов. Разобраться с интерфейсом займёт меньше времени, чем вы читали эту статью.
  • В дальнейшем диверсифицировать портфель кучкой других криптовалют, поменяв их на том же Binance или Poloniex.
  • Смотреть за динамикой курса всех основных криптовалют на одной странице наиболее удобно на сайте CoinMarketCap.
  • Хранить биткойны лучше не на бирже (биржа может в любой момент закрыться), а на собственном кошельке. Под Windows хороший кошелёк — прога Electrum. Еще безопасней — заказать аппаратный кошелёк Ledger.

Благодарю за внимание! Надеюсь, получилось хотя бы немного донести весь масштаб дисбаланса в современной финансовой системе. За криптовалютами будущее. Сейчас еще не поздно запрыгнуть в этот уходящий поезд.

Также рекомендую посмотреть хороший 40-минутный фильм о биткойне (2015 года, но не потерял актуальности):


P.S. Я всегда указываю авторство, если произвожу рерайт даже одного предложения, и надеюсь вы будете поступать также, цитируя статьи моего блога. 🙂 Для поста были взяты данные из следующих статей, если есть интерес, рекомендую прочитать и их (особенно первую):

Подписаться на блог:
Прокомментировать
Прикрепить фото (0/2)
Топ за всё время
Топ за 2 месяца
Рандом
Соцсети: самый мощный тайм-киллер за всё время человечества
Соцсети - главная зависимость современного человека. Как мы докатились до проведения половины своего времени за скроллингом ленты, какие механизмы в этом работают, какие имеем последствия и что с этим делать
Как и зачем заставить себя начать ходить в спортзал?
Инфа, которая заставит вас начать ходить на фитнес. Как, зачем, сколько стоит, обязателен ли спортпит, с кучей личных примеров и фоток.
Зачем читать книги в век интернета
Сейчас очень мало людей читают книжки, отдавая предпочтению контенту соцсетей. Убедительное объяснение необходимости регулярного чтения на своём опыте
Какие БАДы начать пить, если раньше не пил вообще ничего?
Я пью много витаминов и придерживаюсь научного подхода к употреблению биодобавок. Что нужно принимать, а что нет - в этой статье. Сжатая выжимка из нескольких книг и нескольких лет личного опыта. Следование рекомендациям прибавит вам лет 20 к продолжительности жизни и многократно улучшит её качество.
Оптимизация сна — первое, с чего нужно начать улучшать себя
Сон - единственное и лучшее средство без побочных эффектов для улучшения всех параметров организма, включая интеллектуальную функцию. Сколько нужно спать, дружит ли алкоголь со сном, что будет если спать меньше и многое другое.
Дела ремонтные. Часть 2
Процесс ремонта на момент написания поста: готова шумка, выровнены стены, кладётся плитка, открыли пятёрочку в доме - всё это с фотографиями + немного про проблемы современного общества.
Дела ремонтные. Часть 1
Полгода назад я стал обладателем двушки рядом с МКАДом. Но до сих пор не переехал, хотя каждый день что-либо делаю для ускорения процесса. Как происходит ремонт, какие возникали сложности и нюансы до сегодняшего дня (на момент написания поста 26 февраля 2021) - в части первой статей про ремонт. Погнали!
Как и зачем заставить себя начать ходить в спортзал?
Инфа, которая заставит вас начать ходить на фитнес. Как, зачем, сколько стоит, обязателен ли спортпит, с кучей личных примеров и фоток.
Макияж для мужика — нужен или нет? (Нет)
Рассказываю, как я какое-то время использовал макияж, и перед тем как выйти из дома полчаса наносил много слоев косметики. Забегая вперёд - всё это оказалось не нужным. Лучше займитесь своим здоровьем и уходом за лицом, декоративную косметику оставьте бабам
Зачем читать книги в век интернета
Сейчас очень мало людей читают книжки, отдавая предпочтению контенту соцсетей. Убедительное объяснение необходимости регулярного чтения на своём опыте
Соцсети: самый мощный тайм-киллер за всё время человечества
Соцсети - главная зависимость современного человека. Как мы докатились до проведения половины своего времени за скроллингом ленты, какие механизмы в этом работают, какие имеем последствия и что с этим делать
Трекер сна и здоровья Oura Ring. Отзыв спустя 2 месяца использования
Я уже 2 месяца использую трекер сна Oura Ring и не могу нарадоваться. Обзор возможностей и примеры использования.